Логотип

Политика AML/CTF и KYC

01.11.2025

1. Общие положения

Сервис МОНЕТУМ.РФ придерживается международных принципов AML (Anti-Money Laundering) и CTF (Counter-Terrorist Financing), а также реализует стандарты KYC (Know Your Customer) для обеспечения прозрачности и защиты интересов клиентов.

Наша цель — исключить возможность использования платформы для любых незаконных действий, включая отмывание средств и финансирование терроризма, в соответствии с требованиями законодательства РФ, включая:

  • Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;
  • Федеральный закон №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
  • Федеральный закон №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах».

2. Процедуры KYC (проверка клиента)

Перед совершением сделки Сервис может запросить:

  • ФИО, дату рождения и контактные данные;
  • документ, удостоверяющий личность;
  • подтверждение источника происхождения средств (для крупных сумм).

«Наша задача — не усложнить процесс, а сделать его безопасным для клиентов. Прозрачность — лучшая защита на крипторынке», — отмечает представитель МОНЕТУМ.РФ.

3. Мониторинг и контроль операций

Все операции проходят автоматический и ручной мониторинг.
Сервис вправе приостанавливать транзакции, вызывающие подозрения, до завершения проверки.
К признакам подозрительных действий относятся:

  • множественные переводы без логического обоснования;
  • операции, не соответствующие профилю клиента;
  • резкие колебания объёмов средств.

4. Хранение и защита данных

МОНЕТУМ.РФ строго соблюдает конфиденциальность клиентских данных.
Информация используется исключительно в рамках процедур AML/KYC и не передаётся третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

5. Ответственность сторон

Клиенты обязуются предоставлять только достоверные сведения.
Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании при нарушении законодательства или выявлении признаков мошенничества.

6. Принципы работы МОНЕТУМ.РФ

  1. Законность и прозрачность всех операций.
  2. Конфиденциальность клиентских данных.
  3. Предотвращение любых незаконных транзакций.
  4. Обучение персонала стандартам AML/CTF.
  5. Сотрудничество с контролирующими органами РФ.